本书是金融学专业核心课程教材。全书首先介绍金融理财的含义、内容及作用，再从现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、税收规划、财产分配与传承规划六个方面介绍理财的相关知识，结合具体典型案例阐述金融理财过程中需要注意的问题及重难点，附设思考练习题。全书内容时新，体系科学，重点突出，能够帮助学生树立正确的理财观，使其理解如何运用合适的理财工具实现财富保值增值。